Quá trình điều tra, cơ quan công an làm rõ, từ tháng 12/2014, do cần tiền nên Thương đã mượn hộ khẩu, chứng minh nhân dân của em dâu là Trần Thị Hoa (huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình) rồi giả mạo là Hoa để ký hợp đồng vay vốn tại Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (trụ sở chính tại Thành phố Hồ Chí Minh) số tiền 30 triệu đồng.
Thấy thủ tục vay tiền dễ dàng, từ tháng 9/2015 đến tháng 11/2016, Bùi Thị Thương sử dụng hộ khẩu của mình, scan lên máy tính rồi dùng phần mềm photoshop để chỉnh sửa, in thành hộ khẩu giả mang tên nhiều người khác nhau. Với số hộ khẩu giả này, Thương ký 43 hợp đồng với Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng để vay tiền bằng hình thức mua điện thoại di động trả góp. Mỗi hợp đồng được Thương trả trước 30-40% giá trị điện thoại. Sau đó Thương mang điện thoại ra thị trường bán lấy tiền chiếm đoạt, tổng số tiền trên 529 triệu đồng.
Cơ quan công an đang tiếp tục điều tra làm rõ vụ việc.