Với kết quả nổi bật, quý 1/2024, Techcombank được Global Finance vinh danh là “Ngân hàng tốt nhất Việt Nam.
Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đạt 40,5%, tăng mạnh so với 32,0% cùng kỳ năm trước. Tiếp nối đà tăng trưởng từ cuối 2023, Techcombank ghi nhận kết quả tích cực tại quý đầu năm 2024.
Tổng thu nhập hoạt động (TOI) và lợi nhuận trước thuế lần lượt tăng 32% và 39% so với cùng kỳ năm trước, dẫn dắt bởi thu nhập lãi, phí và các hoạt động khác tăng trưởng ấn tượng; đồng thời duy trì quản trị chi phí chặt chẽ. Tăng trưởng tín dụng của Techcombank tiếp tục cao hơn thị trường, biên lãi thuần (NIM) cải thiện và số dư CASA tiếp tục tăng khoảng 2% từ đầu năm, trên mức nền cao tại cuối 2023.
Động lực tăng trưởng CASA được củng cố thông qua những định vị giá trị độc đáo được ra mắt trong quý như: Tính năng “Sinh lời tự động” và nền tảng khách hàng thân thiết Techcombank Rewards, hỗ trợ nâng tỷ lệ CASA lên ngưỡng 40,5%.
“Nhờ khả năng sinh lời, sức mạnh của bảng cân đối. chất lượng tài sản hàng đầu, Ban lãnh đạo Techcombank tự tin duy trì kết quả kinh doanh tích cực trong năm thứ 4 của hành trình chuyển đổi 2021 - 2025. Kế hoạch chi trả cổ tức tiền mặt 1.500 đồng/cổ phiếu đã được thông qua tại Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) 2024”, Jens Lottner - Techcombank CEO cho biết.
Cuối quý 1/2024, tổng tài sản của Techcombank tăng 4,3% so với cuối 2023 lên mức 885,7 nghìn tỷ đồng. Tính riêng ngân hàng, tín dụng tăng trưởng 6,4% so với đầu năm lên ngưỡng 563,9 nghìn tỷ đồng, phù hợp với hạn mức tín dụng được cấp bởi Ngân hàng Nhà nước (NHNN).
Trên cơ sở hợp nhất, tín dụng doanh nghiệp (bao gồm dư nợ cho vay và trái phiếu dành cho Khối Ngân hàng Doanh nghiệp và Định chế tài chính (CIBG)) tăng 10,7% so với quý trước và 34% so với cùng kỳ năm trước. Đáng chú ý, dư nợ ngoài ngành bất động sản tăng 38,0% N/N, phản ánh nỗ lực đa dạng hóa của ngân hàng.
Tín dụng cá nhân tiếp tục đà tăng trưởng, tăng 5,3% so với đầu năm và 4,8% N/N. Giải ngân cho vay mua nhà giảm 22,3% so với quý trước, chịu ảnh hưởng từ sự trầm lắng Tết Nguyên đán nhưng vẫn ở mức cao, tăng 281% N/N. Dư nợ cho vay mua nhà tăng nhẹ khoảng 1% Q/Q. Cho vay ký quỹ của Công ty CP Chứng khoán Kỹ thương ghi nhận tăng trưởng 19,4% so với cuối 2023, phản ánh sự hồi phục thị trường chứng khoán, về cả điểm số và thanh khoản thị trường.
Tiền gửi của khách hàng đạt 458,0 nghìn tỷ đồng, tăng 18,3% N/N và ổn định so với cuối 2023, phù hợp với kỳ vọng về yếu tố mùa vụ. Số dư CASA tăng trưởng mạnh mẽ 49,4% N/N and và 2% so với cuối 2023, giúp tỷ lệ CASA tăng lên mức 40,5% tại cuối quý. Techcombank tiếp tục hưởng lợi từ nền lãi suất thấp, cũng như những nỗ lực trở thành ngân hàng giao dịch chính của khách hàng, như tính năng “Sinh lời tự động” mới ra mắt, một sản phẩm sáng tạo nhằm tối ưu hóa dòng tiền nhàn rỗi của khách hàng và các định vị giá trị khác như giải pháp thanh toán T-Pay hay tính năng quản lý tài chính cá nhân dựa vào AI, hợp tác cùng Personetics.
Tỷ lệ nợ xấu kiểm soát ở mức thấp 1,19%
Vị thế vốn của Techcombank vẫn được duy trì mạnh mẽ với tỷ lệ cho vay trên tiền gửi (LDR) là 78,5% tại ngày 31/3/2024, so với 77,4% tại 31/12/2023. Ngày 31/3, tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn ở mức 25,1%, thấp hơn nhiều so với mức trần quy định 30%. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) theo Basel II của ngân hàng đạt 14,2% tại 31/3/2024, tiếp tục cao hơn nhiều so với yêu cầu tối thiểu 8%.
Tỷ lệ nợ xấu (NPL) của ngân hàng giảm nhẹ xuống 1,17% tại cuối quý 1/2024, từ mức 1,19% cuối năm trước. Tỷ lệ nợ xấu của cả danh mục cho vay, trái phiếu là 1,10%. Tỷ lệ NPL của riêng ngân hàng đạt 0,94%, cải thiện so với mức 0,96% tại quý trước. Tổng dư nợ của các khách hàng có dư nợ tái cơ cấu theo Thông tư 02 của NHNN đạt 7,6 nghìn tỷ đồng ngày 31/3, trong đó khoảng 6 nghìn tỷ được kỳ vọng quay lại nhóm 1 quý 2/2024.
Techcombank kết thúc quý I với khoảng 13,8 triệu khách hàng, bổ sung thêm khoảng 370.000 khách hàng mới trong quý. Trong đó, 59% gia nhập thông qua nền tảng kỹ thuật số và 39% từ kênh chi nhánh, đặc biệt nhờ chương trình mở rộng nhóm khách hàng nhà bán lẻ.
Tính năng “Sinh lời tự động” đã được ra mắt tới tất cả khách hàng vào tháng 1/2024, và được đánh giá cao nhờ khả năng tối ưu hóa lợi suất từ dòng tiền nhàn rỗi. Hơn 16,7 nghìn tỷ đồng mới (net new money) đã được ghi nhận, qua đó góp phần giảm chi phí huy động vốn của ngân hàng.