Theo Cơ quan Công an, thủ đoạn của nhóm Hoa - Nguyên là lợi dụng hoàn cảnh cấp bách của người dân đi khám bệnh tại Bệnh viện Ung Bướu, Bệnh viện Nhân dân Gia Định để cho vay nặng lãi. Người vay thế chấp bản gốc các giấy tờ tùy thân và ký giấy vay tiền. Nguyên được thuê đi thu nợ với mức lương 9 triệu đồng/tháng. Đến thời điểm bị bắt, nhóm của Hoa đã cho 22 người vay với số tiền gần 260 triệu đồng, lãi suất từ 360% đến 720%/năm, thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay hàng trăm triệu đồng.
Tương tự, nhóm Huy - Lynh cho người dân vay tiền với lãi suất từ 120% đến 730%/ năm, thu lợi bất chính hơn 410 triệu đồng. Trong quá trình đòi nợ, Huy nhắn tin đe dọa khủng bố, mang mã tấu, đao, kiếm đến tận nhà, nơi làm việc của người vay để chửi bới, đe dọa, sỉ nhục con nợ ép trả tiền.
Khám xét nơi ở của hai băng nhóm, Công an thu nhiều đồ vật, tài liệu liên quan hoạt động cho vay lãi nặng như sổ sách, hồ sơ cho vay tiền, căn cước công dân, giấy vay tiền, giấy tờ thế chấp tài sản của người vay, 3 ô tô và hàng chục xe gắn máy các loại, 5 cây mã tấu tự chế.