Theo luật sư Nguyễn Thị Hường, Văn phòng luật sư Nguyễn Anh, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội, phương thức, thủ đoạn rửa tiền được nghiên cứu ở 3 góc độ: Không gian, hành vi, công đoạn rửa tiền.
Thời của những xấp tiền mặt đang qua dần vì chúng khá nặng nề và khó giấu, không phù hợp cho hoạt động vận chuyển qua biên giới đối với những kẻ rửa tiền trong thế kỷ 21.