Theo cáo trạng, từ năm 2016 đến tháng 1/2020, để phục vụ trả nợ và tiêu xài cá nhân, Trần Ngọc Liên Ngân (nguyên là nhân viên Ngân hàng HDBank - Chi nhánh Kon Tum) đã nhiều lần đưa ra thông tin gian dối để lấy giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của người khác đem đi sang nhượng hoặc cầm cố; tung tin có khách hàng cần tiền đáo hạn ngân hàng rồi đưa ra một mức lãi hấp dẫn để đánh vào lòng tham của người cho vay tiền nhằm chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể, năm 2016, thông qua mối quan hệ xã hội, chị T. (trú tại thành phố Kon Tum) quen biết Trần Ngọc Liên Ngân nên đã liên hệ nhờ xem xét việc thế chấp thửa đất của gia đình để vay ngân hàng số tiền 100 triệu đồng. Sau khi xem xét và căn cứ quy định của ngân hàng, Ngân thấy T. đủ điều kiện để thế chấp thửa đất vay ngân hàng. Tuy nhiên, tại thời điểm này, Ngân đang cần tiền để trả nợ cho người khác. Do vậy, Ngân đã lừa T. chuyển quyền sử dụng đất của thửa đất trên qua cho mình để Ngân có tài sản thế chấp vay tiền ngân hàng và được T. đồng ý. Sau đó, Trần Ngọc Liên Ngân đã vay ngân hàng được 800 triệu đồng và đưa cho chị T. 100 triệu đồng. Số tiền còn lại, Ngân dùng để tiêu xài cá nhân. Đồng thời, Ngân dùng chính giấy chứng nhận quyền sử dụng đất này để vay tiền một số ngân hàng khác.
Đến tháng 3/2020, do nợ ngân hàng và bị nhiều người đòi nợ nhưng không có tiền trả, Trần Ngọc Liên Ngân đã thực hiện việc tách lô đất này thành hai thửa và chuyển nhượng cho bà Lê Thị Huyền Châu và ông Đặng Hồng Thái với tổng số tiền 1,65 tỷ đồng. Sau khi nhận được tiền, Ngân đã trả ngân hàng và làm các thủ tục chuyển nhượng với số tiền 1,35 tỷ đồng. Số tiền 300 triệu đồng còn lại, Ngân đã sử dụng để trả nợ cho bản thân. Như vậy, Trần Ngọc Liên Ngân đã lừa đảo để chuyển nhượng quyền sử dụng thửa đất này của chị T. chiếm đoạt số tiền 1,65 tỷ đồng.
Bên cạnh việc lừa đảo, chiếm đoạt giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Trần Ngọc Liên Ngân còn lợi dụng vào các mối quan hệ trong việc đảo vốn ngân hàng để đưa ra những thông tin gian dối là có khách hàng cần tiền đáo hạn ngân hàng. Trần Ngọc Liên Ngân đã đưa ra mức lãi suất cao để đánh vào lòng tham của người cho vay tiền.
Với thủ đoạn lấy tiền vay sau để trả tiền lãi và tiền gốc cho khoản vay trước, Trần Ngọc Liên Ngân đã che giấu và tạo được sự tin tưởng của các bị hại trong một thời gian dài. Người bị chiếm đoạt nhiều nhất là gần 16 tỷ đồng, ít nhất là 800 triệu đồng. Với các hình thức lừa đảo này, Trần Ngọc Liên Ngân đã lừa được 5 người (cùng trú thành phố Kon Tum) với số tiền chiếm đoạt được hơn 25 tỷ đồng.
Xem xét mức độ vi phạm, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Trần Ngọc Liên Ngân mức án tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
