Theo cáo trạng, bị cáo Lê Văn Anh (33 tuổi, trú tại quận 12, TP Hồ Chí Minh), từng làm việc cho một công ty là cộng tác viên của nhiều ngân hàng, chuyên hỗ trợ cho vay tín chấp. Bị cáo thường gọi điện thoại tư vấn cho khách hàng có nhu cầu vay, hỗ trợ khách làm thủ tục hồ sơ và gửi cho ngân hàng xét duyệt. Do đó, Văn Anh nắm rõ quy trình, thủ tục để ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay tín chấp thông qua internet.
Đầu tháng 7/2020, Lê Văn Anh thuê và sử dụng bất hợp pháp tài khoản đăng nhập (user) của hệ thống Fl (là hệ thống nhập và lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng) của một tổ chức tín dụng từ đối tượng tên Nga và Quý (chưa rõ lai lịch). Khi đăng nhập vào hệ thống F1, Lê Văn Anh tiếp cận được dữ liệu về khách hàng từng có hồ sơ vay ở một công ty tài chính.
Từ tháng 7 - 10/2020, Lê Văn Anh cùng các đồng phạm Trần Lê An Bình (32 tuổi, trú tại quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh), Đinh Thị Mai Chi (31 tuổi, trú tại tỉnh Đồng Nai), Hà Duy Thắng (32 tuổi, trú tại quận 12, TP Hồ Chí Minh), Trần Thanh Tâm (28 tuổi, trú tại quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh) đã truy cập bất hợp pháp vào hệ thống lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay khách hàng của công ty trên để thay đổi, chỉnh sửa thông tin, không đủ điều kiện giải ngân thành đủ điều kiện.
Sau đó, Lê Văn Anh cung cấp danh sách đã thay đổi và hướng dẫn Hà Duy Thắng, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi và Trần Thanh Tâm cùng một số người khác (chưa rõ lai lịch) do Lê Văn Anh thuê để giả mạo nhân viên công ty tài chính, gọi điện thoại cho nhóm khách hàng này với nội dung một khoản vay của họ trước đây bị từ chối nhưng nay đã được phê duyệt, tuy nhiên khách muốn phải chịu phí từ 16% đến 19%. Khi khách đồng ý, nhóm Văn Anh hướng dẫn họ giải ngân bằng cách rút tiền mặt trên hệ thống thông qua các điểm chi hộ của công ty tài chính, rồi trả tiền phí theo thỏa thuận trước đó.
Bằng thủ đoạn trên, các bị cáo đã chỉnh sửa thông tin, giải ngân cho 894 khách hàng vốn không đủ điều kiện vay với tổng số tiền hơn 29 tỷ đồng, chiếm đoạt 1,7 tỷ đồng. Trong đó, Lê Văn Anh chi cho Hà Duy Thắng 180 triệu đồng, Đinh Thị Mai Chi 130 triệu đồng, Trần Lê An Bình 49 triệu đồng và Trần Thanh Tâm 40 triệu đồng. Số tiền còn lại được dùng để trả lương nhân viên, thuê văn phòng và tiêu xài cá nhân.
Hiện tại, số tiền bên bị hại thu hồi được là 10,8 tỷ đồng, tương ứng với 90 hồ sơ tất toán. Hiện còn 804 hồ sơ chưa tất toán, với số tiền chưa thu hồi lên đến 18,2 tỷ đồng.
Ngoài bị hại là công ty tài chính, có tới 726 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan. Do số lượng đặc biệt lớn, nên Hội đồng xét xử không triệu tập nhóm người này mà đề nghị theo dõi thông tin diễn biến của phiên xử trên cổng thông tin điện tử của Tòa án nhân dân TP Hồ Chí Minh. Việc xét xử vắng mặt những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án không gây ảnh hưởng đến quyền, lợi ích của họ.
Hội đồng xét xử nhận định, căn cứ vào tài liệu hồ sơ và nội dung xét xử tại phiên tòa, có đủ căn cứ xác định các bị cáo có động cơ thu lợi bất chính, phạm tội có tổ chức và phạm tội tinh vi , đây là những tình tiết tăng nặng. Các bị cáo khai nhận toàn bộ hành vi theo cáo trạng nên mức hình phạt là đúng người, đúng tội.
Mặt khác, Hội đồng cũng xét đến một số tình tiết giảm nhẹ cho các bị cáo như gia đình có hoàn cảnh khó khăn, thành khẩn khai báo trong quá trình điều tra, ăn năn hối cải… Tuy nhiên, do hành vi phạm tội của các bị cáo gây hậu quả nghiêm trọng, ảnh hưởng đến hoạt động và quyền lợi của công ty tài chính, gây mất trật tự an ninh xã hội nên cần nhận hình phạt nghiêm khắc để răn đe. Trong đó, Lê Văn Anh cầm đầu, chủ mưu trong vụ án, phải nhận mức phạt nghiêm khắc nhất.
Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Lê Văn Anh 18 năm tù. Các đồng phạm là Hà Duy Thắng bị tuyên 15 năm tù, Đinh Thị Mai Chi bị tuyên 14 năm 6 tháng tù, Trần Lê An Bình bị tuyên 13 năm tù và Trần Thanh Tâm bị tuyên 12 năm tù cùng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản”. Lê Văn Anh bồi thường thiệt hại với số tiền là hơn 12 tỷ đồng. Đinh Thị Mai Chi phải bồi thường hơn 1,8 tỷ đồng; Hà Duy Thắng phải bồi thường hơn 1,8 tỷ đồng. Các bị cáo Trần Lê An Bình và Trần Thanh Tâm, mỗi người phải bồi thường hơn 911 triệu đồng.
Đối với những khách hàng được giải ngân từ công ty tài chính, Hội đồng xét xử quyết định tách ra vụ án dân sự để xử lý. Đồng thời đề nghị cơ quan Cảnh sát điều tra tiếp tục làm rõ hành vi mua bán dữ liệu khách hàng của bị cáo Lê Văn Anh.
