Theo cáo trạng, các bị cáo bị truy tố về hai tội danh gồm “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Trong đó, nhóm bị cáo tại Công ty Phú Mỹ gồm Trần Hoàng Trinh, Hứa Xường, Hứa Thị Bích Hạnh, Ngô Nguyễn Đoan Trang và Lâm Kim Dũng bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Nhóm bị cáo là cán bộ ngân hàng gồm Phạm Thị Mai Toan, Trần Thị Bích Ngọ, Đào Thị Thu Hòa và Đặng Thị Thu Hương bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Cáo trạng xác định, Công ty Phú Mỹ được giao lập quy hoạch và triển khai dự án khu dân cư tại Khu 13D, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh cũ, với tổng diện tích hơn 279.000 m². Trong đó, phần lớn diện tích đã được đưa vào liên doanh với đối tác nước ngoài để thực hiện dự án Garden City, còn lại chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính và chưa đủ điều kiện pháp lý.
Mặc dù không đủ năng lực tài chính, không có quyền hợp pháp đối với toàn bộ tài sản dự án, các bị cáo tại Công ty Phú Mỹ vẫn lập hồ sơ vay vốn, sử dụng tài liệu, chứng từ không đúng thực tế để đề nghị ngân hàng cho vay.
Theo đó, từ năm 2007, Công ty Phú Mỹ đã được giải ngân tổng cộng gần 250 tỷ đồng. Tuy nhiên, quá trình sử dụng vốn không được chứng minh đúng mục đích đầu tư dự án, nhiều khoản chi không có chứng từ hợp lệ hoặc không liên quan trực tiếp đến dự án. Đáng chú ý, các thành viên Hội đồng quản trị Công ty Phú Mỹ chủ yếu là người thân, quen của Hứa Thị Phấn (Chủ tịch Hội đồng quản trị), được nhờ đứng tên và ký hồ sơ theo chỉ đạo mà không kiểm tra nội dung, không tham gia điều hành thực tế, tạo điều kiện để hoàn thiện hồ sơ vay vốn trái quy định.
Cơ quan tố tụng xác định, số tiền vay đã được sử dụng không đúng mục đích, đến nay còn dư nợ hơn 89 tỷ đồng. Trong đó, tài sản bảo đảm chỉ thu hồi được hơn 16 tỷ đồng, gây thiệt hại thực tế cho ngân hàng hơn 73,3 tỷ đồng.
Đối với nhóm cán bộ ngân hàng, cáo trạng nêu rõ, dù biết Công ty Phú Mỹ không đủ điều kiện vay vốn, dự án chưa hoàn thiện pháp lý và tài sản bảo đảm không hợp lệ, nhưng vẫn thẩm định, đề xuất và phê duyệt cho vay, vi phạm nghiêm trọng quy định về tín dụng, tạo điều kiện cho hành vi chiếm đoạt tài sản xảy ra.
Cụ thể, các hợp đồng thế chấp tài sản chưa được công chứng, đăng ký giao dịch bảo đảm; việc kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay không được thực hiện đầy đủ; tài sản hình thành trong tương lai không đủ điều kiện vẫn được chấp nhận làm bảo đảm.
Theo cáo trạng, bị can Hứa Thị Phấn là chủ mưu, chỉ đạo toàn bộ hành vi phạm tội, hưởng lợi số tiền chiếm đoạt. Tuy nhiên, do bị can đã chết vào năm 2023 nên không bị xử lý hình sự. Vụ án được xác định gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho ngân hàng, đồng thời bộc lộ nhiều sai phạm trong hoạt động cấp tín dụng, quản lý tài sản bảo đảm và kiểm soát dòng tiền.
