Đáng chú ý, cơ quan công an đã phát hiện một nhóm do Hoàng Ngọc Sơn (32 tuổi, ngụ Thành phố Hồ Chí Minh) cầm đầu. Nhóm này yêu cầu người vay phải cung cấp hình ảnh, clip nhạy cảm làm “tài sản thế chấp” để đảm bảo khoản vay. Đây là chiêu thức nhằm khống chế, đe dọa người vay nếu không trả đúng hạn, gây áp lực tâm lý nghiêm trọng cho nạn nhân.
Theo điều tra ban đầu, Sơn và đồng bọn đã cho vay với lãi suất từ 240% đến 360% mỗi năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Để tiếp cận con mồi, nhóm hoạt động qua các hội nhóm kín trên mạng xã hội như Zalo, Facebook. Thủ đoạn của nhóm là yêu cầu người vay phải thế chấp các tài liệu nhạy cảm. Để được vay tiền, nhiều phụ nữ phải chấp nhận cung cấp clip khỏa thân, hình ảnh nhạy cảm, hoặc thậm chí là quyền truy cập iCloud trên điện thoại iPhone.
Khi người vay không thể trả lãi đúng hạn, nhóm của Sơn sẽ dùng các hình ảnh và clip này để uy hiếp. Chúng nhắn tin, gọi điện, thậm chí đăng tải công khai lên mạng xã hội hoặc gửi cho người thân, bạn bè của nạn nhân nhằm gây áp lực đòi nợ. Không ít trường hợp, các đối tượng còn kéo đến tận nhà để chửi bới, đe dọa. Công an xác định, bước đầu đã có 10 phụ nữ là nạn nhân, bị nhóm Sơn yêu cầu chụp và quay clip khỏa thân để được vay tiền.
Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an Thành phố Hồ Chí Minh cũng cho biết đã triệt phá một băng nhóm tín dụng đen khác, hoạt động theo mô hình gia đình với lãi suất từ 120% đến 360% mỗi năm. Bốn đối tượng bị bắt giữ gồm: Nguyễn Thị Kim Cúc (39 tuổi, quê Đồng Nai), Trần Bình Gi (35 tuổi, chưa rõ nơi ở), Nguyễn Văn Chí (31 tuổi, em ruột Cúc) và Lý Quốc Tịnh (24 tuổi, quê Cần Thơ).
Theo hồ sơ, từ năm 2021, Cúc và chồng (đã qua đời) cho nhiều người vay tiền theo hình thức "đóng lãi đứng". Dù chồng đã mất, Cúc vẫn tiếp tục hoạt động. Sau đó, Cúc sống chung và cùng Gi, Chí, Tịnh tiếp tục đường dây cho vay.
Khi có người cần vay tiền, nhóm sẽ hẹn gặp, xem xét nhà, giữ giấy tờ tùy thân của người vay và yêu cầu viết giấy nợ, khi con nợ không trả được tiền, chúng đến nhà hoặc gọi điện đe dọa. Nhóm này không cố định địa bàn hoạt động mà tiếp cận người vay ở nhiều khu vực khác nhau.
Qua điều tra ban đầu, cơ quan chức năng xác định, nhóm đã thu lợi bất chính tổng cộng hơn 660 triệu đồng. Vụ việc đang được Công an Thành phố Hồ Chí Minh tiếp tục điều tra, làm rõ.
