Bị hại trong vụ án là Công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn Một thành viên Home Credit Việt Nam (Công ty Home Credit).
Theo cáo trạng, từ tháng 5/2013 - 10/2014, Công ty Home Credit ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với các cửa hàng bán xe máy, điện thoại di động, đồ điện tử gia dụng… ở các tỉnh, thành khác nhau trên cả nước để cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua hàng trả góp. Nếu khách hàng có nhu cầu, Công ty Home Credit sẽ hỗ trợ bằng cách ký hợp đồng tín dụng cho khách hàng vay tiền mua sản phẩm.
Theo quy định, để được Công ty Home Credit chấp thuận ký hợp đồng tín dụng cho vay tiền, khách hàng phải có chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe (bản chính) để nhân viên Công ty kiểm tra, đối chiếu. Tại thời điểm ký hợp đồng, khách hàng phải có mặt để ký tên, chụp hình để đưa vào hồ sơ vay tài chính nhằm có căn cứ thu hồi tiền vay. Trường hợp hồ sơ có sai sót, khách hàng phải điều chỉnh lại thông tin và có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền.
Năm 2015, qua hoạt động kiểm soát nội bộ, phòng chống gian lận, Công ty Home Credit phát hiện 2 nhân viên của Công ty là Bùi Thị Hiệu, Lương Văn Hào đã cấu kết với đối tượng bên ngoài là Vũ Hồng Cường thiết lập giả nhiều hồ sơ hợp đồng tín dụng vay tiền mua hàng trả góp, thực hiện tại chi nhánh Công ty Home Credit ở Hà Nội để chiếm đoạt tiền vay của doanh nghiệp.
Kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 6 - 9/2014, Hào đã thực hiện 258 hợp đồng tín dụng cho vay nhưng không có khách hàng thực. Hồ sơ khách hàng do Cường cung cấp thông tin. Hào ký thay tên khách hàng trên các hóa đơn mua hàng. Đồng thời, Hào cố ý xác nhận thông tin không đúng sự thật vào giấy tờ tùy thân là các bản photocopy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, sau đó lập hồ sơ và hợp đồng tín dụng rồi đưa lên hệ thống trang web nội bộ công ty chờ xét duyệt cho khách hàng vay tiền.
Do tin tưởng các hợp đồng mà Hào đẩy lên hệ thống, Home Credit đã xét duyệt cho vay 258 hồ sơ trên và bị các bị cáo chiếm đoạt hơn 1,7 tỷ đồng.
Tương tự, Hiệu đã thực hiện 318 hợp đồng vay tín dụng song không có khách hàng thực tế đến giao dịch mua trả góp sản phẩm tại Công ty trách nhiệm hữu hạn Một thành viên thương mại và xuất nhập khẩu Viettien. Hiệu cũng xác nhận khống vào các giấy tờ để hoàn thiện hồ sơ khiến Công ty Home Credit bị chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng.
Cơ quan tố tụng xác định, Công ty Home Credit bị các bị cáo chiếm đoạt hơn 3,6 tỷ đồng. Tiền chiếm đoạt được, các bị cáo chia nhau hưởng lợi bất chính.
