Các tài khoản này đều có dấu hiệu liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật như, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc trên không gian mạng, cho vay nặng lãi và rửa tiền.
Đối tượng Đỗ Tiến Xuân (sinh năm 1997, trú tại tổ dân phố công trường 5, phường Cam Đường, tỉnh Lào Cai), năm 2023 tham gia một hội nhóm trên không gian mạng chuyên mua bán tài khoản ngân hàng. Sau đó, đối tượng sử dụng thông tin cá nhân để mua nhiều sim và đăng ký nhiều tài khoản tại các ngân hàng rồi bán lại cho đối tượng khác với tổng số tiền 4,5 triệu đồng.
Điều đáng nói, qua kiểm tra lịch sử giao dịch, các tài khoản này phát sinh hàng chục nghìn giao dịch trong thời gian ngắn với số tiền lên đến nhiều tỷ đồng và liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật.
Ngay sau khi phát hiện vào đầu tháng 4/2026, Công an phường Cam Đường đã triệu tập, làm việc với đối tượng; lập hồ sơ ban đầu, yêu cầu đối tượng khóa ngay các tài khoản cá nhân đã bán nhằm ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp, đồng thời phối hợp với đơn vị chức năng tiếp tục điều tra, xác minh làm rõ hành vi vi phạm để xử lý theo quy định của pháp luật.
Theo Công an tỉnh Lào Cai, thời gian gần đây, đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, học sinh, sinh viên, người lao động bằng các thủ đoạn tinh vi, các đối tượng dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê. Các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực… Các tài khoản ngân hàng này bị sử dụng làm công cụ trung gian thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng để: nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; rửa tiền, hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp; phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến; giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm…
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Hậu quả pháp lý của hành vi này là vô cùng nghiêm trọng, người thực hiện hành vi có thể bị xử phạt hành chính hoặc phạt tù, theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 7 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
Bên cạnh đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người bán, cho thuê, cho mượn tài khoản còn chịu hậu quả về danh dự và nhân thân.
Cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, cần báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
