Đây là những điểm cho vay nặng lãi có quy mô hoạt động lớn. Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay là hơn 33 tỷ đồng, mức lãi suất từ 1.000-5.000 đồng/triệu/ngày, thu lời bất chính hơn 2,3 tỷ đồng của 500 bị hại.
Qua khám xét tại các cơ sở này, lực lượng Công an đã thu giữ: 77 xe máy, 2 xe ô tô, hơn 1,2 tỷ đồng tiền mặt, 19 điện thoại di động, hàng trăm giấy tờ cầm cố, thế chấp khác như: sổ đỏ, giấy phép lái xe, đăng ký xe ô tô, xe máy các loại; hồ sơ mua bán nhà đất, xe ô tô… và nhiều tài sản, sổ sách, tài liệu khác có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Điển hình như khám xét cơ sở cầm đồ Tâm Anh Phát của Lê Văn Hiếu, sinh năm 1982 ở phường Phú Sơn, thành phố Thanh Hóa, lực lượng Công an đã thu giữ: 1 tỷ đồng tiền mặt, 2 hợp đồng mua bán nhà và nhiều tài liệu sổ sách liên quan đến việc cho vay nặng lãi. Chỉ tính từ đầu năm 2023 đến khi bị bắt, Hiếu và các đối tượng tại cơ sở cầm đồ đã cho 147 bị hại vay với tổng số tiền 23 tỷ đồng, mức lãi suất dao động từ 1.000-5.000 đồng/triệu/ngày, qua đó đã thu lời bất chính 1,9 tỷ đồng.
Khám xét tại nhà của đối tượng Lê Minh Hoan, sinh năm 1968, ở xã Xuân Giang, huyện Thọ Xuân, Công an huyện Triệu Sơn đã thu giữ: 20 xe máy, 1 ô tô, hơn 6 triệu đồng tiền mặt cùng nhiều tài liệu, sổ sách liên quan đến việc cho vay lãi nặng. Tại cơ quan Công an, Lê Minh Hoan khai nhận đã cho trên 30 bị hại vay với tổng số tiền 3,3 tỷ đồng, mức lãi suất dao động từ 3.000đ-7.000 đồng/triệu/ngày, thu lời bất chính trên 100 triệu đồng.
Phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng này hết sức tinh vi, chuyên nghiệp. Khi cho các con nợ vay, bọn chúng yêu cầu các con nợ thế chấp trích lục nhà hoặc các giấy tờ có giá trị, viết giấy vay tiền, không ghi lãi suất mà cắt lãi trực tiếp từ số tiền bị hại vay. Khi người vay đến thời hạn không trả, các đối tượng cho “đàn em” của mình đến đòi nợ, bắt người vay phải trả tiền thông qua tài khoản trang web của mình. Nếu người vay không trả, các đối tượng sẽ trực tiếp đến nhà gây sức ép, buộc người vay phải trả hoặc phải chuyển nhượng tài sản nhà đất.
