Giữa áp lực chi phí sinh hoạt ngày càng gia tăng tại các đô thị lớn, nhiều công nhân, lao động thu nhập thấp gần như không có khoản tích lũy dự phòng. Chỉ một biến cố bất ngờ như bệnh tật, tai nạn hay mất việc làm cũng có thể khiến họ khó khăn, phải vay mượn để trang trải, đối mặt nguy cơ rơi vào vòng xoáy tín dụng đen. Do đó, Thành phố Hồ Chí Minh đã và đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp tuyên truyền, đấu tranh với các hoạt động cho vay nặng lãi, xây dựng những “điểm tựa tài chính” từ cơ sở, giúp công nhân tiếp cận nguồn vốn an toàn…
Khơi thông tín dụng "sạch", tạo điều kiện cho người vay và bảo vệ chủ nợ, sẽ là giải pháp căn cơ ngăn tín dụng đen lộng hành với nhiều hình thức biến tướng thời công nghệ.
Ngày 15/1, thông tin từ Công an huyện Vĩnh Lộc (Công an tỉnh Thanh Hóa) cho biết, lực lượng này đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can để điều tra, làm rõ hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với số tiền gần 8 tỷ đồng của đối tượng Đinh Thị Tố (sinh năm 1952, ở thị trấn Vĩnh Lộc, huyện Vĩnh Lộc). Các quyết định trên đã được Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp phê chuẩn.
Lực lượng chức năng xác định, từ tháng 6/2022 đến nay, đối tượng Mạnh đã cho một bị hại vay tiền 29 lần; trong đó, lãi suất hình thức vay đứng là 730%/năm và hình thức góp là 365%/năm. Tổng tiền lãi thu lợi bất chính là hơn 507 triệu đồng.
Ngày 15/11, Công an thành phố Hà Nội cho biết, Công an quận Hà Đông đã tạm giữ hình sự hai đối tượng là: Hoàng Văn Vũ (sinh năm 1988, hộ khẩu thường trú tại xã Mỹ Lương, huyện Yên Lập, tỉnh Phú Thọ) và Trần Đức Thế (sinh năm 1982, hộ khẩu thường trú xã Phú Phúc, huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Qua khám xét nơi ở của Hoàng Văn Vũ và Trần Đức Thế, lực lượng Công an đã thu giữ được nhiều tài liệu kiên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Ngày 19/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã bắt giữ 4 đối tượng Phạm Thái Minh (sinh năm 1986, ngụ quận Bình Thạnh), Nguyễn Văn Khoản (sinh năm 1984, quê quán Hà Nội), Trần Thị Thanh (sinh năm 1995, quê quán Quảng Ninh), Lê Nguyễn Hoàng Oanh (sinh năm 1983, quê quán Đồng Nai) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Ngày 24/7, thông tin từ Công an thị xã Nghi Sơn (Công an tỉnh Thanh Hóa) cho biết, lực lượng đã bắt giữ 5 đối tượng chuyên hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn thị xã.
Ngày 23/7, thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự vừa phá chuyên án, bắt giữ nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trên 200%/năm trên địa bàn thành phố Hạ Long.
Nguồn vốn tín dụng chính sách đã góp phần hạn chế tình trạng cho vay nặng lãi, tín dụng đen, giúp cho người nghèo và các đối tượng chính sách có điều kiện tự lực vươn lên, góp phần thay đổi cơ bản nhận thức có vay, có trả, sử dụng vốn có hiệu quả, cải thiện, nâng cao chất lượng cuộc sống.
Ngày 17/6, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh cho biết đang điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do đối tượng người nước ngoài cầm đầu điều hành. Cụ thể, đối tượng Aigars Plivčs (sinh năm 1985, quốc tịch Latvia, trú tại Tòa nhà Precia, phường An Phú, thành phố Thủ Đức) bị xác định điều hành trang web tamo.vn và findo.vn.
Ngày 28/5, Công an Thành phố Hồ Chí Minh cho biết đã khởi tố vụ án xảy ra tại Công ty Trách nhiệm hữu hạn Một thành viên thương mại dịch vụ Digital Credit; Công ty Trách nhiệm hữu hạn Fincap VN và Công ty Trách nhiệm hữu hạn Sofi Solutions, khởi tố 9 bị can để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Công an tỉnh Thanh Hóa vừa đồng loạt triệt xóa 6 điểm cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự trên địa bàn các huyện: Triệu Sơn, Thọ Xuân và thành phố Thanh Hóa.
Công an tỉnh Thanh Hóa vừa đồng loạt triệt xóa 6 điểm cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự trên địa bàn các huyện: Triệu Sơn, Thọ Xuân và thành phố Thanh Hóa.
Ngày 31/3, thông tin từ công an tỉnh Thanh Hóa cho biết: Lực lượng này đã đồng loạt triệt xóa 6 điểm cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự trên địa bàn các huyện: Triệu Sơn, Thọ Xuân và thành phố Thanh Hóa.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Nghi Lộc (Nghệ An) vừa khởi tố vụ án, khởi tố đối tượng Ma Thị Ngoan (42 tuổi, trú xã Phúc Thọ, huyện Nghi Lộc) để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Trước tình trạng một số hộ đồng bào dân tộc thiểu số trên địa bàn “sập bẫy” “tín dụng đen”, cầm cố đất, bán điều non, vay tiền với lãi suất cao, tỉnh Bình Phước liên tục triển khai các biện pháp ngăn chặn.
Ngày 18/11, Công an thành phố Tây Ninh, tỉnh Tây Ninh cho biết, các đơn vị nghiệp vụ vừa liên tục triệt phá 3 vụ, 4 đối tượng hoạt động cho vay nặng lãi với số tiền gần 700 triệu đồng.
Hoạt động “tín dụng đen” ngày càng trở nên tinh vi và phức tạp. Các đối tượng sử dụng nhiều hình thức để dẫn dụ người vay, nhất là qua app (không xác minh, không cần thế chấp)… Đặc biệt, trong bối cảnh người dân cần tái thiết cuộc sống sau đại dịch COVID-19, các đối tượng đã lợi dụng nhu cầu cần tiền nhanh, đơn giản, không thế chấp để cho vay với lãi suất cao “cắt cổ”, khiến người đi vay vướng vào vòng xoáy nợ nần.
