Quang không có nghề nghiệp và từng có tiền án về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Thiếu tiền chi tiêu, Quang nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của những người có nhu cầu vay tiền của các tổ chức tín dụng.
Để chiếm lòng tin của mọi người, Quang giả danh là nhân viên ngân hàng, có khả năng làm các thủ tục vay vốn mà không cần thế chấp. Thay vào đó, khách hàng phải chi trả 5% giá trị gói vay.
Mặt khác, Quang còn giới thiệu bản thân có quen biết với nhiều lãnh đạo ngân hàng nên có thể làm được thẻ vay tiêu dùng sử dụng trong thời gian 45 ngày, không tính lãi suất, không cần thế chấp, chỉ phát sinh phí làm thẻ từ 2 - 5% giá trị của gói vay. Quang cũng yêu cầu các bị hại chuyển trước phí làm thẻ. Tuy nhiên sau khi nhận tiền, Quang lấy nhiều lý do để kéo dài thời gian.
Quang nói dối các bị hại là lãnh đạo ngân hàng đang chờ xét duyệt khoản vay và tiếp tục yêu cầu bị hại chuyển thêm tiền để đặt mua, thuê máy POS rút tiền… Sau đó, Quang tắt điện thoại, chặn tài khoản Zalo để cắt đứt liên lạc với bị hại. Bằng thủ đoạn này, Quang chiếm đoạt hơn 630 triệu đồng của 31 bị hại.
Trong số các trường hợp có bà Phạm Thị M. (sinh năm 1968, ở huyện Hoài Đức, Hà Nội). Khoảng đầu năm 2020, thông qua các mối quan hệ xã hội, Quang quen và biết bà M. có nhu cầu vay vốn ngân hàng nên nói sẽ giúp. Bà M. tin tưởng và nhờ Quang đứng ra làm thủ tục cấp thẻ vay tiêu dùng cho mình và 4 người khác. Tuy nhiên, Quang không làm được thẻ vay tiêu dùng cho bà M.
Sau đó, Quang vẫn nói với bà M. là bản thân đã bị đuổi việc, không còn là nhân viên ngân hàng nhưng vẫn có quan hệ, quen biết với nhiều lãnh đạo ngân hàng. Quang hứa hẹn sẽ đứng ra giúp bà M. làm được thẻ vay tiêu dùng. Sau khi trao đổi, bà M. giúp Quang đứng ra nhận tiền của những người có nhu cầu làm thẻ vay tiêu dùng và tìm thêm được 5 người.
Theo hướng dẫn của Quang, bà M. cung cấp số điện thoại của Quang cho mọi người để họ trực tiếp liên hệ. Quang yêu cầu những người này chuyển trước tiền phí làm thẻ ngân hàng để chiếm đoạt tiền. Đến khoảng đầu tháng 10/2020, Quang tiếp tục đưa ra lý do quen biết nhân viên ngân hàng có thể giúp bà M. làm thẻ vay tiêu dùng. Lần này, Quang mở tài khoản Zalo, tài khoản ngân hàng tên là Nguyễn Đình Hoan để đứng ra giao dịch với các bị hại.
Sau khi được bà M. giới thiệu, có nhiều người trao đổi với tài khoản Zalo Nguyễn Đình Hoan, thực chất là Quang để nhờ làm thẻ. Quang yêu cầu họ chuyển tiền phí làm thẻ để chiếm đoạt.
