Kết luận điều tra thể hiện, bị cáo Phan Cẩm Hằng là giáo viên một trường mầm non trên địa bàn huyện Phước Long. Từ năm 2019, bị cáo bắt đầu làm chủ hụi mà người chơi chủ yếu là đồng nghiệp cùng trường, ở các trường lân cận và những người quen biết với bị cáo tại địa phương.
Thời gian làm chủ hụi, bị cáo là người mời gọi các hụi viên tham gia và tổ chức khui hụi, trực tiếp đi thu và giao tiền hụi cho các hụi viên. Bị cáo mở nhiều dây hụi nửa tháng và một tháng với mệnh giá tiền từ 500 ngàn đồng đến 1 triệu đồng, 2 triệu đồng.
Quá trình làm chủ hụi, phát hiện có những sơ hở dễ chiếm đoạt tiền của hụi viên nên bị cáo đã thực hiện các hành vi gian dối như, ghi tên khống những người chơi để tham gia các dây hụi và hốt trước tiền; bán hụi của các hụi viên cho người khác (trên thực tế không có hụi viên bán hụi)… Khoảng thời gian giữa tháng 10/2020 đến cuối tháng 3/2023 (thời điểm vỡ hụi), bị cáo Hằng tổ chức 14 dây hụi, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 1,7 tỷ đồng của hơn 50 bị hại, hầu hết là đồng nghiệp của bị cáo, người quen. Do vi phạm pháp luật, tháng 3/2023, bị cáo bị cho nghỉ việc tại trường mầm non.
Ngoài hình phạt tù, Hội đồng xét xử còn buộc bị cáo phải bồi thường cho các bị hại hơn 1,7 tỷ đồng.
