Cụ thể, các “công ty tài chính” này quảng cáo rầm rộ trên các mạng xã hội, đánh vào tâm lý những người cần tiền gấp. Khách hàng có nhu cầu vay chỉ cần gửi qua Zalo hình chụp chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu hoặc bằng lái xe, biên lai tiền điện hằng tháng… Khi có khách hàng vay tiền, chúng yêu cầu phải đóng tiền bảo hiểm rủi ro cho khoản vay là 550.000 đồng/khoản vay.
Nếu người vay đồng ý theo các nội dung vay tiền, các đối tượng gửi cho người vay bản hợp đồng tín dụng giả qua các công ty chuyển phát nhanh; đồng thời, nhân viên của các công ty chuyển phát nhanh sẽ thu khoản tiền bảo hiểm rủi ro. Sau khi nhận được tiền, đối tượng lừa đảo sẽ chặn liên lạc với khách hàng và không giải ngân bất cứ khoản vay nào.
Một tình trạng khác đang diễn biến phức tạp là nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người dân tham gia đầu tư vào hoạt động của website "Wefinex.net” để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.
Theo điều tra, Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Người chơi đặt lệnh tăng (Xanh) hoặc giảm (Đỏ) theo tỷ giá của tiền ảo Bitcoin so với tiền USD tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò “tài xỉu”.
Đáng chú ý, Wefinex còn phát triển mạng lưới thành viên tham gia bằng cách tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp, dựa trên hoạt động bán quyền đại lý cho người tham gia. Theo đại diện Phòng Tham mưu - Công an Thành phố Hồ Chí Minh, quyền đại lý được hiểu là khi người tham gia bỏ tiền để mua, người tham gia sẽ được hưởng các quyền lợi như: hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng từ việc bán quyền đại lý trong hệ thống của mình.
Ví dụ như người tham gia bỏ ra số tiền 100 USD để mua quyền đại lý sẽ được hưởng hoa hồng quyền đại lý từ F1 đến F7 lần lượt là: 50 USD; 25 USD; 12,5 USD; 6,25 USD; 3,12 USD; 1,56 USD; đồng thời, hoa hồng giao dịch từ F1 đến F7 là 1% đến 0,0625% theo khối lượng giao dịch của hệ thống tuyến dưới trong một tuần. Hiện nay, các đối tượng còn tạo ra nhiều trang web với mô hình hoạt động và mô hình phát triển mạng lưới người tham gia tương tự như Wefinex như tại các địa chỉ: Raidenbo.com hay Bitono.io.
Công an Thành phố Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân cần thận trọng trong việc sử dụng dịch vụ cho vay tiền qua các trang mạng xã hội, app, trang web; đồng thời, người dân cần cảnh giác không để bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các trang web như: Wefinex.net, Raidenbo.com, Bitono.io.
