Bốn bị can bị Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội truy tố trong vụ án này gồm: Cao Cự Vinh (sinh năm 1962, nguyên Giám đốc Phòng Giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên) bị truy tố về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”; Nguyễn Xuân Toản (sinh năm 1978, nguyên Tổ trưởng Tổ tín dụng kiêm cán bộ kiểm soát Phòng Giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên) và Trịnh Tuấn Minh (sinh năm 1987, cán bộ tín dụng Phòng giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên) cùng bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng” theo quy định tại Điều 206, khoản 3 - Bộ luật Hình sự năm 2015; Trần Toàn Thắng (sinh năm 1975, nguyên Giám đốc Công ty Cổ phần tư vấn đầu tư và dịch vụ Hoàng Phong (Công ty Hoàng Phong)) bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a - Bộ luật Hình sự năm 2015.
Riêng bị can Cao Cự Vinh bị truy tố về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng” theo quy định tại Điều 360, khoản 3, điểm c - Bộ luật Hình sự năm 2015. Tuy nhiên, căn cứ Nghị quyết 41/2017/QH14 ngày 20/6/2017 của Quốc hội về việc thi hành Bộ luật Hình sự theo hướng có lợi cho bị can, bị cáo, hành vi của bị can Cao Cự Vinh được Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội truy tố theo Điều 285, khoản 2 - Bộ luật Hình sự năm 1999.
Theo cáo trạng, năm 2015, do cần tiền, Trần Toàn Thắng đã dùng thủ đoạn gian dối để vay và chiếm đoạt tiền của Phòng Giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên thông qua việc Thắng mua lại tư cách pháp nhân của Công ty Hoàng Phong (là công ty không có hoạt động sản xuất, kinh doanh) để làm thủ tục chuyển đổi đứng tên Giám đốc, đại diện theo pháp luật.
Thắng nhờ Hoàng Quế Lan (Giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư và phát triển Hoàng Ngọc - gọi tắt là Công ty Hoàng Ngọc) lập, ký khống hợp đồng kinh tế giữa 2 Công ty Hoàng Phong và Hoàng Ngọc, ký biên bản giao nhận hàng hóa khống, phiếu thu tiền khống, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống, công chứng chứng thực không hợp pháp (hợp đồng ủy quyền bị giả mạo về chữ ký, chữ viết) đối với Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (tại thôn Hương Lam, xã Đại Đồng, Thạch Thất, Hà Nội) để làm thủ tục thế chấp vay gần 2 tỉ đồng tại Phòng Giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên.
Sau đó, Thắng rút toàn bộ số tiền về sử dụng. Đến nay, Ngân hàng Agribank không thu hồi được tài sản do việc thực hiện hợp đồng ủy quyền bị giả mạo.
Cáo trạng nêu rõ, Nguyễn Xuân Toản và Trịnh Tuấn Minh biết thực tế Trần Toàn Thắng là người vay vốn và sử dụng tiền vay, công ty do Thắng lấy tư cách pháp nhân để đề nghị vay vốn là công ty không có hoạt động sản xuất, kinh doanh; mục đích vốn vay của hợp đồng tín dụng là bất hợp pháp (hợp đồng khống, hóa đơn giá trị gia tăng khống). Tuy nhiên, Minh và Toản vẫn tạo điều kiện cho Thắng vay vốn, vi phạm quy định cho vay như không thực hiện thẩm định, không kiểm soát nhưng vẫn báo cáo thẩm định để trình Cao Cự Vinh phê duyệt, giải ngân gần 2 tỉ đồng cho Trần Toàn Thắng.
Viện Kiểm sát kết luận, Cao Cự Vinh đã thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra, ký phê duyệt hồ sơ vay vốn. Cụ thể, Vinh không kiểm tra, không xem xét kỹ hồ sơ vay vốn, hồ sơ thiếu sót nhưng vẫn ký phê duyệt và giải ngân cho Công ty Hoàng Phong do Trần Toàn Thắng làm giám đốc để chiếm đoạt số tiền gần 2 tỉ đồng của Agribank, dẫn đến không có khả năng thu hồi tài sản về cho ngân hàng.
Các cơ quan tố tụng xác định, Hoàng Quế Lan đã ký khống hợp đồng kinh tế mua bán hàng hóa, xuất hóa đơn giá trị gia tăng khống, nhưng Lan không biết việc Thắng lập khống hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền của ngân hàng, tài liệu điều tra không chứng minh Lan được hưởng lợi từ vụ việc này nên Cơ quan cảnh sát điều tra (Công an thành phố Hà Nội) không xử lý hình sự đối với Lan.
Về hành vi sai phạm ký khống hợp đồng kinh tế của Lan, cơ quan điều tra đã có văn bản kiến nghị Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội xem xét, kiểm tra hoạt động của Công ty Hoàng Ngọc để xử lý theo quy định của pháp luật.
Quá trình điều tra, cơ quan Công an còn phát hiện thấy Cao Cự Vinh, Trịnh Tuấn Minh và Nguyễn Xuân Toản còn có hành vi liên quan đến nhiều hồ sơ vay vốn khác tại Agribank do Minh, Toản và Vinh thẩm định, kiểm soát và phê duyệt.
Trong đó, hồ sơ vay vốn của ông Chu Hiệp Sỹ (ở phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) có dấu hiệu lập khống, cán bộ ngân hàng có sai phạm trong việc thẩm định, kiểm soát và xét duyệt hồ sơ. Tuy nhiên, ngân hàng đã thu hồi tài sản đảm bảo, vụ việc không xảy ra hậu quả nên không xem xét xử lý.
Ngoài ra, Cơ quan cảnh sát điều tra (Công an thành phố Hà Nội) còn đang tiếp tục điều tra, làm rõ đối với 11 hồ sơ vay vốn khác tại Phòng Giao dịch Chương Dương - Agribank Chi nhánh Long Biên để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật trong vụ án khác.
