Theo kết luận điều tra, Ngân hàng HSBC Việt Nam là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài. Với nhiệm vụ phụ trách ngân quỹ của Phòng giao dịch Cộng Hòa, từ ngày 19/9/2013 đến ngày 19/5/2015, Hồ Thị Cẩm Loan đã lợi dụng sơ hở trong công tác theo dõi, quản lý, báo cáo quỹ tiền mặt tại phòng giao dịch, chiếm đoạt gần 4,9 tỷ đồng để sử dụng cá nhân.
Cụ thể, Hồ Thị Cẩm Loan đã dùng thủ đoạn kê khai, nâng khống số lượng tiền rách để bù vào số tiền lấy ra; rút tiền từ các bó tiền còn nguyên niêm phong; kê khai tồn quỹ trên sổ quỹ thấp hơn kê khai tồn quỹ thực tế báo cáo về Hội sở để chiếm đoạt số tiền chênh lệch..., từ đó chiếm đoạt tiền của Phòng giao dịch Cộng Hòa.
Sau khi hành vi phạm tội bị phát hiện, Loan đã chủ động nộp lại cho Ngân hàng HSBC Việt Nam gần 1,3 tỷ đồng.
