Chủ tịch BaFin, ông Mark Branson, cho rằng dù AI giúp nâng cao hiệu quả hoạt động của các ngân hàng trong những lĩnh vực như bán hàng và tư vấn nhưng công nghệ này cũng đang trở thành “công cụ” hỗ trợ đắc lực cho tin tặc. Các ứng dụng AI mới có khả năng tự động phát hiện và khai thác lỗ hổng trong hệ thống công nghệ thông tin với tốc độ vượt xa các phương thức phòng thủ truyền thống.
“Muốn phòng thủ mạng hiệu quả, bên phòng thủ phải nhanh hơn bên tấn công. Sự phát triển của AI đang giúp các đối tượng tấn công chiếm ưu thế về tốc độ”, ông Branson nhấn mạnh.
Người đứng đầu BaFin cũng kêu gọi ngành tài chính đặc biệt chú trọng công tác quản lý và vá lỗi bảo mật, tránh tình trạng chậm cập nhật bảo mật do các quy trình kiểm tra nội bộ phức tạp, tạo kẽ hở cho tội phạm mạng lợi dụng tấn công.
Trước đó, Bộ Tài chính Đức cũng cảnh báo về các mô hình AI tiên tiến như “Claude Mythos”. Công cụ này có khả năng tự động rà quét lỗ hổng trên các hệ điều hành và trình duyệt web, đồng thời cung cấp sẵn các phương thức tấn công mạng như một “cẩm nang” dành cho tin tặc.
Bên cạnh nguy cơ tấn công mạng, giới chức tài chính châu Âu cũng bày tỏ lo ngại về vai trò của các AI tự hành trong tương lai. Khi các hệ thống này được trao quyền thực hiện đầu tư hoặc ký kết hợp đồng, cách thức phản ứng của chúng trong giai đoạn khủng hoảng vẫn là vấn đề khó dự báo.
Một nghiên cứu chung của Ngân hàng Trung ương châu Âu, Đại học Stanford (Mỹ) và Ngân hàng Trung ương Đức (Bundesbank) cho thấy, các thuật toán AI có thể phản ứng thái quá trước những biến động nhỏ của thị trường, dẫn tới tình trạng bán tháo tài sản hoặc rút tiền hàng loạt, qua đó làm gia tăng nguy cơ xảy ra tình trạng rút tiền hàng loạt tại các ngân hàng, hay còn được gọi là “tháo chạy ngân hàng”.
Ngoài ra, BaFin cũng cảnh báo về tình trạng mất cân đối giữa giá cổ phiếu và sức khỏe thực của nền kinh tế. Kinh tế Đức chưa cải thiện nhiều kể từ đầu năm nay nhưng chỉ số chứng khoán DAX vẫn duy trì gần mức cao kỷ lục. Theo Chủ tịch Mark Branson, thị trường đang rơi vào trạng thái lạc quan thái quá và thiếu cân bằng, làm gia tăng nguy cơ xảy ra các đợt điều chỉnh mạnh và đột ngột.
Trước những diễn biến phức tạp của thị trường tài chính, BaFin cho biết sẽ kiến nghị các cơ quan có thẩm quyền của Liên minh châu Âu (EU) rà soát và sửa đổi các chỉ số đánh giá rủi ro, đặc biệt đối với những sản phẩm tài chính đang được phân phối tới nhà đầu tư cá nhân dưới danh nghĩa “an toàn”.
