Theo cáo trạng, năm 2008, Hạnh thành lập doanh nghiệp chuyên kinh doanh vật liệu xây dựng và vận tải hàng hóa. Một thời gian sau, do làm ăn không gặp may, Hạnh bàn với chồng chuyển hướng sang kinh doanh bất động sản và “buôn tiền” với dịch vụ chuyên cho vay đáo hạn ngân hàng. Do không có vốn, Hạnh thăm dò và đặt vấn đề vay vốn của những người thân quen với cam kết sẽ trả lãi từ 1.000 đồng đến 2.000 đồng/triệu/ngày. Ý tưởng này của Hạnh đã nhận được sự ủng hộ từ nhiều người xung quanh.
Nghĩ là làm, đầu năm 2011, Hạnh hỏi vay và được anh Vũ Văn Toàn (sinh năm 1967, ở cùng phường Thạch Bàn) liên tục cho vay tiền để kinh doanh. Trong những ngày đầu hợp tác, anh Toàn thường xuyên nhận được tiền lãi hàng tháng từ Hạnh. Thấy việc làm ăn hiệu quả, giữa năm 2011, anh Toàn quyết định cho Hạnh vay thêm 500 triệu đồng nữa. Nhưng chỉ ngay trong lần trả lãi kế tiếp, anh Toàn bị Hạnh chậm trả 10 triệu đồng. Thấy vậy, anh Toàn yêu cầu Hạnh làm giấy “chốt” nợ với tổng số tiền là 920 triệu đồng. Ngày 7/12/2011, đến hạn thanh toán, anh Toàn tìm đến nhà Hạnh thì mới biết tin hai vợ chồng Hạnh đã bỏ trốn. Anh Toàn buộc phải làm đơn tố cáo gửi đến cơ quan công an.
Tương tự anh Toàn, chị Bùi Thị Toan (sinh năm 1972, ở phường Phúc Đồng, cùng quận Long Biên) cũng bị Hạnh “mồi chài” cho vay với mức tiền lãi là 2.000 đồng/triệu/ngày. Tổng cộng, từ tháng 8 -11/2011, chị Toan đã cho Hạnh vay 5,7 tỷ đồng. Trong những lần nhận tiền, Phạm Văn Thùy đã 3 lần ký giấy vay nợ của chị Toan với tổng số 800 triệu đồng.
Ngoài 2 bị hại trên, cũng với cách thức vay tiền làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng và đầu tư bất động sản, Hạnh còn chiếm đoạt của 3 người khác với tổng số tiền 8,6 tỷ đồng. Tổng cộng, từ năm 2009 đến cuối năm 2011, bị cáo Mai Thị Mỹ Hạnh cùng chồng đã lợi dụng sự tin tưởng của 5 người để chiếm đoạt hơn 15,2 tỷ đồng. Hiện tại, vợ chồng Hạnh vẫn chưa khắc phục, bồi thường tiền cho các bị hại.
Sau khi mất khả năng thanh toán, 2 vợ chồng Hạnh đã bỏ trốn vào thị trấn Đồng Xoài (tỉnh Bình Phước), đến tháng 12/2015 cả hai đều bị bắt theo lệnh truy nã của cơ quan công an.
