Theo cáo trạng, Tùng từng công tác tại Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an, đến năm 2020, bị cáo ra quân và làm nghề tự do. Tùng từng có thời gian làm dịch vụ về hồ sơ thẻ tín dụng, đáo hạn thẻ, cho vay tín chấp… với nhiều ngân hàng.
Khoảng cuối tháng 12/2022, Tùng quen biết anh Hà Hồng H (sinh năm 1984, ở Đông Anh, Hà Nội). Do cần tiền chi tiêu cá nhân và mua bán tiền điện tử trên sàn Binance, Tùng đưa ra thông tin gian dối, mạo danh là nhân viên tín dụng Ngân hàng VPBank, chuyên làm thẻ tín dụng, giải ngân, làm hồ sơ vay cho khách hàng có nhu cầu vay cao hơn giá trị tài sản đảm bảo. Để được vay nhiều hơn, khách hàng phải mua bảo hiểm nhân thọ, mất thêm chi phí giải ngân, định giá tài sản…
Sau đó, Tùng trao đổi với anh H đầu tư tiền cho Tùng để Tùng đóng tiền bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng. Tùng hứa hẹn, từ 3-7 ngày sau khi ngân hàng giải ngân cho khách hàng thì Tùng chuyển lại cho anh H tiền kèm lợi nhuận từ 1-2% khoản vay. Do có nhu cầu kiếm thêm thu nhập nên anh H đã đồng ý.
Cơ quan tố tụng kết luận, từ ngày 8/3/2023 đến ngày 20/4/2023, anh H nhiều lần chuyển tiền và bị Tùng chiếm đoạt hơn 1,1 tỷ đồng. Cụ thể, ngày 8/3/2023, Tùng gọi điện nói với anh H là có khoản vay thế chấp, phải nộp bảo hiểm nhân thọ số tiền 120 triệu đồng. Đến 14/3/2023, Tùng tiếp tục nói với anh H về việc ngân hàng vừa phê duyệt giải ngân cho khách hàng vay 30 tỷ đồng với số tiền bảo hiểm khách hàng cần đóng là 500 triệu đồng. Tùng bảo anh H có bao nhiêu tiền thì chuyển khoản cho Tùng, còn thiếu bao nhiêu thì bị cáo sẽ lo. Tin tưởng, anh H đã chuyển 267 triệu đồng cho Tùng.
Tùng sử dụng 200 triệu đồng đóng tiền bảo hiểm nhân thọ làm thủ tục đáo hạn và vay tiền cho khách hàng, còn lại chiếm đoạt 67 triệu đồng. Sau đó, ngày 22/3/2023, Tùng tiếp tục nói có khách hàng cần 50 triệu đồng để được phê duyệt khoản vay. Cùng phương thức trên, Tùng còn nhiều lần khác gọi cho anh H chuyển tiền cho mình, tổng cộng là hơn 1,1 tỷ đồng. Hiện Tùng mới trả cho anh H 106 triệu đồng.
Quá trình điều tra, Tùng khai nhận, mặc dù không phải là cán bộ ngân hàng, nhưng Tùng đã đưa ra thông tin gian dối giới thiệu với anh H về bản thân và giới thiệu về khả năng làm được hồ sơ vay để anh H tin và chuyển tiền cho Tùng. Sau khi chiếm đoạt tiền của anh H, Tùng sử dụng cá nhân và mua bán tiền điện tử trên sàn giao dịch điện tử Binance thông qua ứng dụng Binance trên điện thoại di động. Tùng tham gia và lập tài khoản trên ứng dụng, chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng mở tại Việt Nam.
Do đầu tư trên sàn giao dịch điện tử bị thua lỗ nên tháng 5/2023, Tùng đã xóa tài khoản, hiện Tùng không nhớ tên và mật khẩu đăng nhập. Đối với hình ảnh tài liệu là báo cáo định giá tài sản của Ngân hàng VPBank mà Tùng chuyển cho anh H, do trước đó Tùng khai có làm cộng tác viên nên Tùng có sẵn file hình ảnh. Để anh H tin, Tùng đã chuyển cho anh H, nhưng thực tế không có thông tin khách hàng như Tùng giới thiệu.
