Lợi dụng thủ tục mua hàng trả góp đơn giản, dễ dàng, bị cáo Viến đã dùng giấy chứng minh nhân dân giả, giấy phép lái xe giả để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam (viết tắt là Công ty Home Credit).
Tại phiên tòa, đã làm rõ: Công ty Home Credit có ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với các cửa hàng bán xe máy, điện thoại, hàng điện tử gia dụng ở các tỉnh, thành phố khác nhau để cung cấp dịch vụ cho vay trả góp khi mua hàng hóa hoặc cho vay tiền mặt.
Khi khách hàng đến cửa hàng mua sản phẩm nhưng muốn mua trả góp hoặc muốn vay tiền mặt thì Công ty Home Credit sẽ hỗ trợ khách hàng bằng cách ký các hợp đồng tín dụng với khách hàng để cho vay tiền. Khách hàng sẽ thanh toán tiền trả góp hàng tháng cho Home Credit qua các ngân hàng hoặc qua nhân viên thu hồi nợ.
Điều kiện ký hợp đồng tín dụng là khách hàng phải có chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe (bản chính) để nhân viên Home Credit kiểm tra, đối chiếu. Đồng thời, khách hàng phải có mặt trực tiếp tại thời điểm thực hiện hợp đồng vay, trực tiếp cung cấp thông tin, ký tên trên hợp đồng, công ty chụp hình khách hàng lưu hồ sơ.
Thông thường, khách hàng trả trước 30% giá trị sản phẩm cho cửa hàng, số tiền còn thiếu sẽ được Công ty Home Credit thay khách hàng trả cho cửa hàng và khách hàng được nhận sản phẩm mang về. 70% giá trị sản phẩm còn lại, khách hàng có trách nhiệm đóng theo kỳ hạn cho Công ty Home Credit.
Lợi dụng chính sách nêu trên của Công ty Home Credit, Bùi Thị Viến đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mua điện thoại di động tại nhiều cửa hàng trên địa bàn thành phố Hà Nội. Viến khai quen biết với đối tượng Nguyễn Thanh Tùng (sinh năm 1985, trú tại Đông Hải, Hải An, Hải Phòng) khi thuê nhà trọ tại Khu công nghiệp Quang Minh, Hà Nội. Tại đây, Tùng bàn bạc với Viến làm chứng minh thư và giấy phép lái xe giả mang tên người khác nhưng dán ảnh của Viến vào, sau đó đến các cửa hàng mua điện thoại di động bằng hình thức trả góp. Mỗi chiếc điện thoại mua được, Tùng sẽ trả công cho Viến 500.000 đồng.
Bằng thủ đoạn này, trong thời gian từ tháng 1/2016 đến tháng 3/2016, Bùi Thị Viến đã thực hiện 7 vụ lừa đảo chiếm đoạt gần 58 triệu đồng của Công ty Home Credit, hiện Viến đã hoàn trả lại cho Công ty 50 triệu đồng.
Về đối tượng Nguyễn Thanh Tùng, quá trình điều tra đã xác định Tùng không có mặt tại nơi cư trú, hiện không biết Tùng đang ở đâu, Cơ quan điều tra đã ra thông báo truy tìm đối tượng Nguyễn Thanh Tùng nhưng chưa tìm được. Ngoài lời khai của Viến, không có tài liệu, chứng cứ nào khác chứng minh Tùng có liên quan đến vụ án nên chưa có căn cứ để xử lý. Cơ quan điều tra tiếp tục xác minh làm rõ, xem xét xử lý sau.
