Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiếp nhận nhiều tin báo tố giác tội phạm của công dân đến trình báo về việc đối tượng Khang có hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, ngày 15/10, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiến hành triệu tập Nguyễn Thị Khang đến trụ sở để làm rõ vụ việc.
Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Khang khai nhận thường xuyên cho những người vay tiền dưới hình thức bốc bát họ, với tỷ lệ “10 ăn 8”, tương đương mức lãi suất 146%/năm, vượt quá quy định về việc cho vay của Nhà nước là 7,3 lần.
Cụ thể, khi vay bát họ 10.000.000 đồng, khách vay cầm về 8.000.000 đồng, tương đương 80% số tiền vay; đối tượng sẽ thu tiền lãi ngay thời điểm vay tiền là 2.000.000 đồng tương đương 20% số tiền vay. Thời hạn đóng tiền họ là 50 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng tương đương 2% số tiền vay, trong 50 ngày sẽ trả hết tiền gốc là 10.000.000 đồng.
Từ tháng 6/2023 đến nay, đối tượng đã cho 10 người vay nặng lãi. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay nặng lãi được làm rõ là: 134.630.134 đồng.
Khám xét khẩn cấp nơi ở của bà Nguyễn Thị Khang, lực lượng chức năng thu giữ các loại giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách các loại về việc cho vay nặng lãi.
Ngày 24/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, xử lý đối tượng theo quy định pháp luật.
Công an quận Bắc Từ Liêm cũng khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn cho vay “tín dụng đen”. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn; không nên vay mượn tiền qua các cá nhân, tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen” hoặc các trang mạng xã hội, các app quảng cáo cho vay tiền.
