Tân đã lợi dụng chính sách của ngân hàng cho vay bằng tín chấp mà không cần tài sản đảm bảo để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Theo cáo trạng, ngày 27/11/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an thành phố Hà Nội) nhận được đơn của một Ngân hàng tố cáo Nguyễn Thị Tân sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền.
Cuộc điều tra đã xác định, Nguyễn Thị Tân làm cộng tác viên của ngân hàng này từ tháng 1/2014 đến tháng 9/2014 với nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp. Sau khi thôi làm cộng tác viên, tháng 1/2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng đối với khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng này. Tháng 3/2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi đối với khoản vay 44 triệu đồng. Hiện Tân đều chưa tất toán cả hai khoản vay này.
Trong khoảng thời gian từ tháng 7 đến tháng 8/2017, do làm ăn thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của Ngân hàng, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh (hiện chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả các tài liệu là chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến. Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả của khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của Ngân hàng. Tân và Tỉnh hống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại Ngân hàng với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện. Nguyễn Thị Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà của Tân. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng. Đại diện Ngân hàng này đã từng đề nghị Tân trả cho ngân hàng tiền nợ gốc của 17 hồ sơ này là gần 2,4 tỷ đồng và tiền lãi đến ngày 24/6/2020 là gần 1,9 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra đã xác định, các nhân viên kiểm soát, tín dụng của Ngân hàng này đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo do không biết sự thật nên chưa đủ căn cứ để bị xử lý hình sự.
Một nhân viên tín dụng của Ngân hàng này, tại chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Nguyễn Thị Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Đối tượng này đã bỏ trốn khỏi địa phương. Do vậy, cơ quan điều tra đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.
Cơ quan điều tra cũng đã quyết định tách rút tài liệu liên quan đến đối tượng Tỉnh để làm rõ sau.
