Theo cáo trạng, bị cáo Nguyễn Phúc Nhân được một Ngân hàng Thương mại Cổ phần Chi nhánh Bạc Liêu tuyển dụng từ năm 2016 và phân công làm việc tại Phòng giao dịch Hộ Phòng, thị xã Giá Rai. Từ năm 2016-2020, làm cán bộ tín dụng; từ tháng 1/2021 đến hết năm 2022 là cán bộ quan hệ khách hàng của tại Phòng giao dịch Hộ Phòng của ngân hàng Chi nhánh Bạc Liêu. Sau đó, điều động về ngân hàng Chi nhánh Bạc Liêu làm cán bộ thu nợ thuộc Phòng Tổng hợp từ tháng 12/2022 đến khi bị cho thôi việc.
Trong thời gian làm việc tại Phòng giao dịch Hộ Phòng, bị cáo Nguyễn Phúc Nhân phụ trách, quản lý nhiều hồ sơ vay vốn của khách hàng là cá nhân và doanh nghiệp.
Do chi tiêu cá nhân và bảo đảm các khoản vay do mình phụ trách không có chỉ tiêu xấu (nợ quá hạn) nên bị cáo Nhân đã vay tiền với lãi suất cao (vay nặng lãi) của nhiều người khác dẫn đến không còn khả năng chi trả. Từ đó, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ các khoản vay của khách hàng bằng cách ký khống chứng từ, thủ tục giải ngân; giả chữ ký của khách hàng… để chiếm đoạt số tiền hơn 8,6 tỷ đồng. Cụ thể, bị cáo chiếm đoạt của Ngân hàng số tiền 2,95 tỷ đồng; chiếm đoạt của bà L.T.T số tiền 4,52 tỷ đồng; chiếm đoạt của ông H.K.N số tiền 500 triệu đồng và chiếm đoạt của N.T.T.L số tiền 640 triệu đồng.
Tại phiên tòa cũng như trong quá trình điều tra, bị cáo Nguyễn Phúc Nhân thành khẩn khai báo; tự nguyện giao nộp tài sản để khắc phục hậu quả; tích cực hợp tác, hỗ trợ Cơ quan điều tra làm rõ các vấn đề có liên quan đến hành vi phạm tội trong vụ án cho vay nặng lãi. Các bị hại cũng có đơn xin giảm nhẹ cho bị cáo. Từ các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trên, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Phúc Nhân 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; tiếp tục bồi thường cho các bị hại số tiền còn lại là 2,799 tỷ đồng.
