Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Đà Nẵng, năm 2014, Lê Trọng Linh nhờ người đứng tên nhận chuyển nhượng cổ phần Công ty cổ phần đầu tư PMW. Đến năm 2016, Linh nảy sinh ý định huy động tiền gửi tiết kiệm nên đổi tên công ty thành Công ty cổ phần Tài chính Vietnam Capital (công ty Vietnam Capital).
Do pháp luật chỉ cho phép các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được kinh doanh nhận tiền gửi, Linh đăng ký ngành nghề “dịch vụ cầm đồ” để che giấu hoạt động trái phép. Sau đó, Linh bổ nhiệm Trương Quốc Thái giữ chức vụ Giám đốc và Linh giữ chức vụ Chủ tịch Hội đồng quản trị công ty.
Tuy công ty có đăng ký tăng vốn điều lệ nhưng từ khi thành lập cho đến khi bị điều tra, Linh, Thái và các cổ đông khác không góp vốn, không có tài sản. Tài sản công ty hình thành từ tiền do huy động của khách hàng, lấy tiền khách sau trả lãi cho khách trước.
Từ tháng 3/2016, Linh tổ chức tuyển dụng nhân viên, mở văn phòng, tự thiết kế các “sản phẩm” tiết kiệm kỳ hạn 6 - 24 tháng với lãi suất từ 5,4% - 18%/năm, trực tiếp ký cấp “giấy chứng nhận tiết kiệm” cho khách hàng. Để lừa dối khách hàng, các bị cáo thông tin gian dối rằng Vietnam Capital là công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, thuộc Top 100 thương hiệu uy tín, được phép nhận tiền gửi và có bảo hiểm cho tiền gửi…
Tại thời điểm Công an thành phố Đà Nẵng vào cuộc điều tra, công ty Vietnam Capital có 308 khách hàng gửi tiền; lực lượng chức năng đã xác minh làm việc được với 288 bị hại, tổng số tiền bị chiếm đoạt là 139,8 tỉ đồng. Ngoài ra, có 10 người vắng mặt tại nơi cư trú, 6 trường hợp đã tất toán, 2 trường hợp không hợp tác và 2 trường hợp không xác định được địa chỉ.
