Theo kết quả điều tra ban đầu, lợi dụng danh nghĩa là nhân viên tín dụng tại Ngân hàng BVBank chi nhánh Trần Đề, Diệp Văn Vĩnh đã nảy sinh ý định lừa đảo để có tiền trả nợ và tiêu xài cá nhân. Đối tượng đưa ra thông tin gian dối về việc mình có nhiều khách hàng đang cần tiền gấp để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng, hứa hẹn trả lãi suất cao và hoàn trả vốn gốc chỉ sau vài ngày. Để tạo lòng tin, thời gian đầu Vĩnh chỉ vay những khoản tiền nhỏ và chi trả gốc, lãi rất đúng hạn, khiến các nạn nhân mất cảnh giác.
Đến giữa tháng 9/2025, khi các nạn nhân đã hoàn toàn tin tưởng, Vĩnh bắt đầu huy động số tiền lớn từ nhiều người cùng lúc. Cơ quan công an xác định đã có ít nhất 5 bị hạivới tổng số tiền bị chiếm đoạt lên đến 20,4 tỷ đồng. Sau khi nhận được tiền, đối tượng dùng toàn bộ để chi trả các khoản nợ cá nhân và tiêu xài, sau đó cắt đứt liên lạc và bỏ trốn khỏi địa phương.
Vào cuối tháng 3/2026, Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Cần Thơ ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Thanh Hùng (sinh năm 1985, trú tại xã Hỏa Lựu, thành phố Cần Thơ) với hành vi tương tự. Từ năm 2024-2025, Hùng lợi dụng các mối quan hệ quen biết để vay tiền đáo hạn ngân hàng trong thời gian ngắn từ 3-5 ngày. Tổng số tiền các bị hại đã chuyển cho Hùng là hơn 13 tỷ đồng, trong đó số tiền đối tượng chiếm đoạt thực tế được xác định là gần 10 tỷ đồng, để trả nợ cá nhân và chi trả lãi cho các khoản vay trước đó.
Hiện các vụ án đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra mở rộng. Công an thành phố Cần Thơ thông báo những ai là bị hại của Diệp Văn Vĩnh cần nhanh chóng liên hệ Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra số 71 Trần Phú, phường Cái Khế; nạn nhân của Đặng Thanh Hùng liên hệ tại số 37 đường số 1, khu dân cư Ngân Thuận, phường Bình Thủy để được hướng dẫn giải quyết.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác trước các hình thức huy động vốn hoặc vay mượn tiền với lãi suất cao bất thường, đặc biệt là các thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng để huy động tiền đáo hạn hộ. Người dân nên thực hiện các giao dịch tài chính qua hệ thống ngân hàng chính thống, có chứng từ pháp lý rõ ràng, không nên cho vay số tiền lớn chỉ dựa trên quan hệ quen biết hoặc lời hứa miệng và cần báo ngay cho cơ quan Công an khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo.
