Qua kết quả điều tra từ Phòng Cảnh sát hình sự, Đào Văn Lương (còn gọi là Lương “Lô”, sinh năm 1985), trú tại Bãi Nai, xã Mông Hóa, thành phố Hòa Bình là đối tượng cầm đầu nhóm. Các đối tượng còn lại đều trú tại thành phố Hòa Bình gồm: Nhữ Mai Hải (biệt danh Hải “hếch”, sinh năm 2004), ở xã Yên Mông; Hoàng Văn Bắc (biệt danh Bắc “Lơ”, sinh năm 1991), ở xã Mông Hóa; Quách Đình Bảo (biệt danh Bảo “Bướng”, sinh năm 2004) ở phường Đồng Tiến.
Các đối tượng cho nạn nhân vay với lãi suất từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu đồng/ngày, vượt từ 9 - 18 lần lãi suất cho vay của ngân hàng. Các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại, nhiều tài khoản trên các ứng dụng mạng xã hội để giao dịch, trao đổi với người vay; người vay sẽ thanh toán tiền gốc và lãi bằng cách chuyển khoản hoặc trả trực tiếp.
Đối với trường hợp người vay không có khả năng trả hoặc chậm trả gốc, lãi, nhóm đối tượng này gọi điện, nhắn tin đe dọa, chửi bới, xúc phạm hoặc trực tiếp đến gia đình người vay, ném chất bẩn vào nhà. Thậm chí có trường hợp người vay còn bị các đối tượng hành hung (đánh, dìm xuống nước...) và bị ép viết cam kết trả đúng hẹn. Ngoài ra, các đối tượng cho vay nặng lãi còn sử dụng phần mềm quản lý tài chính trên điện thoại di động thông minh, để quản lý nguồn vay nhằm đối phó với cơ quan chức năng, gây nhiều khó khăn cho công tác tiếp cận, đấu tranh, triệt phá.
Qua thời gian điều tra, theo dõi, Phòng Cảnh sát hình sự đã lập Ban chuyên án và đã bắt giữ được cả hai đối tượng Đào Văn Lương cùng Nhữ Mai Hải khi đang di chuyển từ Hà Nội về Hòa Bình. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của Đào Văn Lương, lực lượng chức năng thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.
Tại Cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận hành vi cho vay nặng lãi và hành hung người vay để ép trả nợ đúng hạn. Hiện 4 đối tượng đang bị tạm giữ để phục vụ công tác điều tra.
